基金的单位净值低于累计净值是什么情况？
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基金的单位净值低于累计净值是什么情况？
其实要想弄清楚这个问题，我们就要明白这两种净值的区别。
数据来源：Wind
基金的单位净值就是基金当前的价格，也就是说我们现在买基金的话，就是按照基金当前的单位净值去买的，比如说图中华夏大盘精选（000011）的单位净值是13.398，那么我们每买入一份华夏大盘精选就需要花13.398元。
我们再来看下累计净值，为啥基金还要多这个累计净值呢？这就和基金的分红有关了。
基金分红的本质是将基金收益的一部分，以现金的形式派发给投资人。这部分收益本来就是你的，只不过原来是算在基金份额里面，而现在划算成现金返给你，所以基金的单位净值会相应下降。
举个例子：
如果买了100份基金，成本是100元，这时单位基金净值涨到2元，那您手中持有的基金价值为200元。
如果每份基金以0.5元现金的方式分红，那么这200元就拆成了【50元的现金+150元基金】，基金的单位净值就回到了1.5元。
发现没有，单位净值和累计净值的区别在于：前者是分红过后的净值，后者是没有分红的净值。简单来说，单位净值是用来计价的，如果你要买基金，就以单位净值的成本核算，而累计净值是记录一只基金涨过的价格。
所以一般情况下，基金单位净值都会低于基金的累计净值。
分红了，看收益率看累计净值。
看看了前面5个回答，完全答不到点子上去。
你讲的情况实际上是新的ETF基金份额在折算之后出现的结果。
折算比例有一个公式：(X/Y)/(I/1000)
X是基金资产净值，Y是折算前的基金份额，I是标的指数，这样折算之后，就可以把在建仓期间盈利或亏损的这部分资金加权平均到现有指数上。然后用这个比例乘以折算前基金份额，算出折算后的总份额。用折算后的基金净值除以折算后的总份额得出每份基金折算后的净值。
从上面的公式可以看出来，科创50在募集建仓后到折算日实际上是亏损的。
基金分红以后单位净值就会下降，这时候单位净值就会低于累计净值。
我先来解释一下什么叫单位净值和累积净值。
单位净值是指一只基金价格。这个价格在每次收盘以后会更新。通过这个价格你可以算出来自己当天买了多少分基金。
累积净值是指单位净值加上该基金成立以来所有的分红。用公式表示为：累积净值=单位净值+累积分红。
也就是说通过累积净值就能看到该基金的收益情况。
所以，这就单位净值低于累积净值原因。